¿Qué es KYC (Know Your Customer) y qué relación tiene con AML?
Los conceptos de KYC (Know Your Customer) y AML (Anti Money Laundering) tienen una estrecha relación. Si logras combinar KYC y AML agrega...
15/11/2022
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7 min
Aunque no lo creas, la guerra entre Ucrania y Rusia afecta al mapa de riesgos de tu empresa.
🚩 TRANSACCIONES
Tendrás que identificar y prevenir transacciones relacionadas con los beneficiarios reales en Rusia (políticos, oligarcas, y empresas estatales a partir de compañías petroleras y de defensa).
🚩 FINANCIACIÓN:
Te recomendamos analizar la inversión y la financiación en empresas relacionadas con Rusia y su gobierno para evitar pérdidas de reputación y económicas, incluidas las filiales y los beneficiarios reales.
🚩 SOLVENCIA:
Deberías contemplar un plan para los riesgos de insolvencia en las transacciones con bancos rusos después de la prohibición de SWIFT y la congelación de activos de la OFAC.
🚩 DEBIDA DILIGENCIA:
Es necesario reevaluar los procedimientos de diligencia debida y las coincidencias de la OFAC sobre terceros que reciben nuevas sanciones.
🚩 PROVEEDORES:
Es fundamental la identificación de proveedores alternativos de Rusia y comenzar planes de salida como parte de los esfuerzos de boicot y para abordar los riesgos de discontinuidad.
🚩 LICENCIAS:
Debes planificar el efecto de las cancelaciones de licencias de exportación y las restricciones comerciales de los clientes y proveedores rusos, a partir de las exportaciones directas de tecnología.
🚩 LOGÍSTICA:
Tener en cuenta la dependencia en los procesos de logística/ suministro de los terceros de tus terceros que no dependan de Rusia o de la zona de conflicto.
🚩 PATROCINIOS:
Contempla las pérdidas de reputación cancelando patrocinios, asociaciones y acuerdos con empresas rusas.
🚩 SANCIONES:
Debes garantizar el cumplimiento de las sanciones con la OFAC después de la inclusión de VTB, Otkritie, Novikombank y Sovcombank como Nacionales Especialmente Designados y Sberbank, incluidas las subsidiarias.
🚩 COLATERALES:
Evalúa las medidas contra las empresas estatales de Venezuela, Bielorrusia, Armenia y otros países que apoyan a Rusia, y a países que económicamente dependen de Rusia como Georgia, Azerbaiyan, Kazajistán.
🚩 FILIALES:
Activa acciones de salida para las filiales que operan en Rusia, en particular, para abordar posibles escenarios de contramedidas.
🚩 IT:
Mejora la eficiencia de los controles de TI para prevenir ataques cibernéticos de agentes de amenazas rusos, comenzando por ransomware, phishing y denegación de servicios distribuidos.
🚩 FORMACIÓN:
Sensibiliza al personal de primera línea para identificar cualquier operación comercial relacionada con Rusia.
🚩 TALENTO HUMANO:
Es fundamental contemplar la salud mental, empleo y apoyo financiero a los empleados con familias en Ucrania con sensibilidad hacia los empleados en los países bálticos, Polonia, Rumania, Eslovaquia y Hungría.
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Compliance llega a mí desde la universidad, porque yo estudié en una universidad con un perfil muy norteamericano. En la universidad yo...
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